Erfolgreich in Immobilien investieren: Dein Guide von Buy&Hold bis Fix&Flip

Erstellt von Oliver Putz am 30 Sep 2023

Wie genau kann man erfolgreich in Immobilien investieren und welche Strategie ist die beste?

Du möchtest erfolgreich in Immobilien investieren und suchst nach einer klaren, verständlichen Anleitung, um diesen Schritt mit fundiertem Wissen zu gehen? Dann bist du hier genau richtig. In diesem Leitfaden erfährst du alles Wichtige rund um die verschiedenen Strategien der Immobilieninvestition, um dein Investment und deine Geldanlage zu einem Erfolg zu machen.

In diesem Artikel möchte ich mit dir 5 verschiedene Möglichkeiten durchgehen, wie du Immobilien als Geldanlage nutzen kannst.

Ob es um die klassische Langzeitvermietung, die dynamische Fix-und-Flip-Methode oder die Kurzzeitvermietung geht, in diesem Artikel bekommst du einen strukturierten Überblick über die Chancen und Risiken jeder Strategie. Mit praxisnahen Tipps und direkten Einblicken möchte ich dir helfen, den für dich passenden Weg zu finden, um erfolgreich in Immobilien zu investieren.

Und ja, all das, was du in diesem Artikel findest, kannst du als normale Privatperson machen!

Seiteninhalt

Das wichtigste in Kurzform

Hier schon einmal die wichtigsten Punkte aus diesem Artikel als FAQ:

Wie funktioniert Buy&Hold (langfristige Vermietung) und was sind die Haupt-Besonderheiten?

Buy&Hold ist der Kauf und die langfristige Vermietung von Immobilien. Mit dieser Strategie kannst du dir durch die Mieteinnahmen eine konstante Einkommensquelle schaffen und von Wertsteigerungen deiner Immobilien profitieren. Wichtig für den Erfolg ist hier vor allem ein langfristiges Mindset. Die richtige Finanzierung, Verwaltung und Risikomanagement sind wichtige Aspekte dieser Strategie.

Wie funktioniert die Fix-und-Flip-Methode und was sind die Haupt-Besonderheiten?

Die Fix-und-Flip-Methode beinhaltet den Kauf, die Renovierung und den raschen Wiederverkauf von Immobilien. Hauptbesonderheiten sind die schnelle Generierung von Eigenkapital, Risiken durch unerwartete Renovierungskosten und die Notwendigkeit, die Immobilienmarktdynamik gut zu verstehen.

Wie funktioniert die Kurzzeitvermietung von Immobilien und was sind die Haupt-Besonderheiten?

Die Kurzzeitvermietung umfasst die Vermietung von Immobilien für kurze Zeiträume. Hauptbesonderheiten sind höhere Renditen, mehr Flexibilität, aber auch ein höherer Arbeitsaufwand und die Notwendigkeit, lokale Vermietungsregeln zu verstehen.

Wie funktioniert Crowdinvesting in Immobilien und was sind die Haupt-Besonderheiten?

Crowdinvesting in Immobilien ermöglicht es dir, gemeinsam mit anderen Investoren in Immobilienprojekte zu investieren. Die Hauptbesonderheiten sind niedrigere Eintrittsbarrieren und die Möglichkeit auch schon mit Beträgen unter 1000€ in Projekte zu investieren. Auch hast du hier viel weniger Verwaltungsaufwand wie bei einer direkten Immobilieninvestition.

Was sind die Haupt-Besonderheiten bei einer selbst genutzten Immobilie?

Eine Investition in eine selbst genutzte Immobilie bezieht sich darauf, dass du eine Immobilie zum persönlichen Gebrauch kaufst. Die Besonerheit ist, dass du hier dein Geld nicht direkt investierst um mehr Geld zu verdienen, sondern um deine Wohnkosten zu stabilisieren, Eigenkapital aufzubauen und von potenziellen Wertsteigerungen zu profitieren. Das selbstgenutzte Eigenheim ist aus meiner Sicht weniger eine Investition, sondern eher ein Konsumgut.

Kauf und langfristige Vermietung von Immobilien (Buy&Hold)

Variante 1, um erfolgreich in Immobilien zu investieren: Eine Immobilie kaufen und langfristig zu vermieten, ist die wohl gängigste Möglichkeit, mit Immobilien Geld zu verdienen. Das ist auch die Variante, auf die wir uns hier konzentrieren werden.

Der Klassiker, um den sich auch 90 % des Inhaltes auf meinem Blog drehen: der Kauf und die langfristige Vermietung von Immobilien, auch Buy&Hold genannt. Mein persönlicher Liebling, wenn ums erfolgreiche Investieren in Immobilien geht!

Diese Art der Investition kann dir eine stabile und langfristige Einnahmequelle bieten, wenn du es richtig durchführst.

Hier sind einige wichtige Faktoren, die du bei diesem Modell berücksichtigen musst:

Auswahl der Immobilie

Der erste Schritt, um erfolgreich in Immobilien zu investieren, ist Recherche und die Suche nach einer guten Immobilie.

Bevor du eine Immobilie kaufst, ist es wichtig, dass du deine Hausaufgaben machst.

Beim Buy&Hold bindest du dich langfristig an die Immobilie.

Nimm dir daher die Zeit, den Immobilienmarkt zu analysieren und nach geeigneten Objekten zu suchen und kaufe nicht blind das erstbeste Objekt!

Und ja, die Auswahl der richtigen Immobilie kann einige Zeit dauern, da du hier auf viele Dinge achten musst. Gerade bei deiner ersten Immobilie, wenn du noch keine Erfahrung hast, kann die Recherche mehrere Monate dauern!

Von der Lage über den Zustand der Immobilie bis hin zur potenziellen Mietrendite gibt es viele Dinge, die du beachten musst.

Gerade bei deiner ersten Immobilie kann diese Phase mehrere Wochen und Monate dauern, in denen du dich jeden Abend intensiv mit dem Thema Immobilien beschäftigst.

Finanzierung der Immobilie: Was du als Anleger beachten solltest

Die Finanzierung einer Immobilie besteht aus weit mehr als nur dem anfänglichen Zinssatz. Auch wenn du auf die Höhe der Zinsen keinen Einfluss hast, gibt es daher trotzdem noch viele Punkte beim Thema "Finanzierung" über die du dir Gedanken machen solltest. — Die Finanzierung einer Immobilie besteht aus weit mehr als nur dem anfänglichen Zinssatz. Auch wenn du auf die Höhe der Zinsen keinen Einfluss hast, gibt es daher trotzdem noch viele Punkte beim Thema “Finanzierung” über die du dir Gedanken machen solltest.

Ein weiterer wichtiger Faktor beim Kauf einer Immobilie ist die Finanzierung.

Eine sorgfältige Planung und Prüfung der Finanzierungskonditionen ist hier der erste Schritt. Am Ende müssen die monatlichen Kosten für die Immobilie nämlich in deinem Budget liegen.

Aber die Zinsen sind doch ohnehin fix, was gibt es dann noch zu planen?

Eine Menge! Etwa die Frage “wie viel kannst du dir leisten?” oder die Frage “wie viel Überschuss muss die Immobilie mindestens machen?” oder auch “wie viel bist du bereit jeden Monat aus eigener Tasche zu tragen?“.

Ich sage zum Beispiel für mich, dass eine Immobilie sich von selbst tragen muss, damit ich investiere.

Aber vielleicht hast du andere Prämissen.

Auch musst du dir für dich die Antworten auf folgende Fragen überlegen:

Wie lange willst du die Immobilie finanzieren?

Wie viel Eigenkapital willst du einbringen?

Wie hoch soll deine Tilgung sein?

Es gibt hier kein “richtig oder falsch”. Jede Strategie hat ihre Vor- und Nachteile. Du musst daher die für dich richtige Finanzierungsstrategie finden, mit der du glücklich bist.

Verwaltung der Immobilie

Sobald du eine Immobilie gekauft hast, musst du diese verwalten.

Das beinhaltet die Suche nach geeigneten Mietern, die Abwicklung von Verträgen, die regelmäßige Wartung und Instandhaltung der Immobilie sowie die Abwicklung von Mietzahlungen oder Nebenkostenabrechnungen.

Achtung, hier gehört auch dazu, dass dein Mieter dich wegen Problemen anruft, oder du deinem Mieter wegen Mieterhöhungen und Problemen ansprichst.

Du musst mental also auch darauf vorbereitet sein, unangenehme Gespräche mit deinem Mieter zu führen.

Risikomanagement: Kontrolliere dein Investment

Auch bei Immobilien gibt es Risiken. Zum erfolgreichen Investment in Immobilien gehört, dass du als Anleger diese Risiken kennst und im Auge behältst, um nicht plötzlich überrascht zu werden.

Wie bei jeder Investition gibt es auch bei der Investition in Immobilien Risiken.

Eine detaillierte Risikoanalyse hilft dir, auf eventuelle Überraschungen bei deinem Immobilien Investment vorbereitet zu sein und eine sorgfältige Planung und Risikomanagement-Strategien können dir helfen, potenzielle Risiken zu minimieren.

Du kannst nie alle Risiken ausschließen, aber mit einer aktiven Herangehensweise zumindest ihre Auswirkung begrenzen, wenn sie eintreten.

Der wichtigste Schritt ist aus meiner Sicht hierbei, dir erst einmal über die möglichen Risiken eines Immobilieninvestments bewusst zu sein. Von allgemeinen Marktrisiken über Standortrisiken, Finanzierungsrisiken, Verwaltungsrisiken hin zu rechtlichen Risiken und politischen Risiken. Die Palette ist groß!

Tatsächlich sind es so viele, dass ich eigenes für die Risiken bei Immobilieninvestitionen einen Artikel gemacht habe: Welche Risiken gibt es beim Investieren in Immobilien?. Schau’ unbedingt auch einmal dort vorbei, um zu wissen, worauf du dich vorbereiten musst.

Langfristiges Mindset: Der Schlüssel zum Erfolg

Immobilien sind eine sehr lohnenswerte Investition, aber sie machen dich nicht über Nacht reich, sondern du benötigst ein langfristiges Mindset, wenn du in Immobilien investierst.

Neben all dem “Handwerkszeug” ist auch das Mindset bei einer Buy&Hold Strategie wichtig.

Es handelt sich hierbei um langfristigen Vermögensaufbau und keine Methode, um schnell reich zu werden.

Wenn du in eine Immobilie zur langfristigen Vermietung investierst, musst du selbst also auch eine langfristige Perspektive einnehmen. Es kann durchaus 20 Jahre und mehr dauern, bis du siehst und spürst, dass sich deine Investition ausgezahlt hat.

Gerade in den ersten Jahren baust du zwar Vermögen (in Form der Tilgung des Kredits) auf, davon wirst du aber in der Regel im täglichen Leben nichts spüren!

Immobilien sind ein Langstreckenlauf, kein Sprint.

Wenn du aber trotzdem am langfristigen Vermögensaufbau mit Immobilien interessiert bist und mehr zu den einzelnen Schritten wissen möchtest, wie du deine erste Bug&Hold Immobilie kaufst und Vermieter wirst, schaue dir gerne auch die beiden folgenden Artikel hier auf dem Blog an: “Der vollständige Leitfaden um Vermieter zu werden (und wie du dadurch finanzielle Freiheit erreichen kannst)” und “Wie läuft ein Wohnungskauf ab? – In 13 Schritten zum Immobilien Investor“.

Fix und Flip: Investieren und Eigenkapital generieren

Fix und Flip in drei Schritten: kaufe eine Immobilie, die keiner möchte, hebe ihr Potenzial durch kluge Renovierungen und verkaufe am Ende eine Immobilie, die jeder haben möchte.

Fix und Flip bezeichnet den Kauf einer Immobilie mit dem Ziel, diese möglichst schnell und gewinnbringend wieder zu verkaufen.

Dabei wird die Immobilie meistens renoviert oder modernisiert, um einen höheren Verkaufspreis zu erzielen. Mit dem einfachen Kauf ist es also nicht getan, sondern du musst bei dieser Strategie noch zusätzlich in die Sanierung der Immobilie investieren.

Der Fix-und-Flip-Ansatz kann eine attraktive Option für Investoren sein, die kurzfristig hohe Gewinne erzielen möchten.

Es ist keine Langfrist-Strategie und es ist mit sehr viel Arbeit verbunden, aber diese Strategie kann eine hervorragende Möglichkeit sein, um Eigenkapital für deine Buy and Hold Investments aufzubauen.

Voraussetzungen für den Erfolg von Fix und Flip

Bei einer Fix und Flip Immobilie musst du einen klaren Fahrplan haben, wie du die Immobilie entwickelst und wie du sie wieder verkaufst.

Damit der Kauf und Verkauf von Immobilien nach dem Fix-und-Flip-Ansatz erfolgreich ist, sind einige Voraussetzungen zu erfüllen.

Eine ausführliche Marktanalyse ist genauso wichtig wie ein gutes Verständnis der Reparatur- und Modernisierungskosten sowie der potenziellen Verkaufspreise.

Neben dem Finden von geeigneten Immobilien ist auch eine exakte Kalkulation des gesamten Fix&Flip-Projektes ist essenziell, um am Ende erfolgreich zu sein.

Es ist zusätzlich wichtig, dass der Kaufpreis niedrig genug ist, damit du Spielraum für notwendige Reparaturen und Modernisierungen hast und am Ende noch einen angemessenen Gewinn mit dem Verkauf der Immobilie erzielen kannst.

Gleichzeitig muss dein erwarteter Verkaufspreis realistisch sein. Rechnest du dir den finalen Verkaufspreis schön und kannst ihn nicht erzielen, musst du die Immobilie am Ende vielleicht mit Verlust verkaufen.

Lass’ uns aber etwas genauer auf die Chancen und Risiken vom Fix&Flip schauen.

Chancen von Fix und Flip

Mittels Fix und Flip kannst du den Wert einer Immobilie schnell steigern. Diese Methode eignet sich daher besonders gut, um Eigenkapital für langfristige Investments aufzubauen.

Durch den Kauf einer Immobilie unter Marktwert und der anschließenden Renovierung kannst du den Wert einer Immobilie schnell erhöhen.

Eine Immobilie mit einem Sanierungs- und Renovierungsstau hat ein Problem, der sich in ihrem aktuellen Kaufpreis widerspiegelt.

Durch die Renovierung und Sanierung behebst du dieses Problem, und steigerst so den Wert der Immobilie, da du sie durch die Problembehebung für eine breitere Käufergruppe interessant machst. Dieser Mehrwert (und die durch dich hervorgerufene Wertsteigerung des Objektes) ist dein Gewinn.

Gerade in guten Marktlagen, mit stabilen (und steigenden Verkaufspreisen) kannst du so mit deinem Immobilieninvestment in wenigen Monaten einige zehntausend Euro verdienen. (Klar, den Gewinn musst du natürlich wieder versteuern)

Risiken vom Fix und Flip

Steigende oder unvorhergesehene Renovierungskosten sind sicherlich eines der Hauptrisiken bei einem Fix-und-Flip Immobilieninvestment

Allerdings birgt dieser Ansatz auch Risiken.

Zuerst einmal können die Renovierungskosten höher ausfallen, als du es erwartet hast. Das würde mindestens deinen Gewinn aus dem Projekt schmälern. Laufen die Kosten zu sehr aus dem Ruder, könnte sogar das gesamte Projekt zu einem Verlustgeschäft werden.

Du musst hier nicht einmal falsch kalkuliert haben. Es reicht zum Beispiel schon, wenn die Baupreise wegen der Inflation steigen.

Auch eine schlechte Marktlage oder Verkaufspreise, die unter deinen Erwartungen und Berechnungen liegen, können das Ergebnis einer Fix-und-Flip-Investition schnell negativ werden lassen.

Aber auch wenn die Immobilienpreise auf einmal fallen hast du eventuell ein echtes Problem.

Oder überlege dir, was passiert, wenn du gerade keine Handwerker findest, oder deine Baustelle aus anderen Gründen (wie z.B. bei Covid) nicht wie geplant voranschreitet. Du hast hier dann auf einmal ein großes Problem, denn eine Fix&Flip Immobilie kostet dich jeden Monat, den du sie hältst Geld!

Und das ist auch das Haupt-Risiko bei Fix&Flip: Dreht der Markt (z.B: wegen höherer Zinsen) oder hast du falsch kalkuliert, hast du auf einmal eine, am Markt unbeliebte, Immobilie, die du mit zusätzlichem Geld aufwerten musst, die dir keinen Cashflow generiert und die du eigentlich nie langfristig halten wolltest.

Gerade bei einem Immobilieninvestment im Fix&Flip Bereich ist es daher extrem wichtig, alle Positionen während der Projektlaufzeit genau zu berechnen.

Weitere Ressourcen für Fix&Flip

Zum Thema Fix&Flip gibt’s natürlich noch viel mehr zu sagen und zu schreiben.

Daher: Wenn das Thema für dich interessant klingt und du mehr erfahren möchtest, dann schaue dir unbedingt auch den folgenden Artikel hier auf dem Blog an: Fix und Flip – Der ultimative Guide für Immobilieninvestoren. Dort gehe ich detaillierter auf das Thema ein.

Kurzzeitvermietung von Immobilien (Rendite mit AirBNB und Co.)

Die Kurzzeitvermietung deiner Wohnung (z.B. als Airbnb) kann äußerst lukrativ sein, ist dafür aber auch mit mehr Risiko und einem höheren Aufwand verbunden.

Die Kurzzeitvermietung von Immobilien über Plattformen wie Airbnb ist eine weitere Möglichkeit, erfolgreich in Immobilien zu investieren.

Dabei vermietest du deine Immobilie für kurze Zeiträume an Gäste und erzielt so deutlich höhere Einnahmen (und eine deutlich höhere Rendite) als bei einer herkömmlichen Langzeitvermietung.

Dies kann insbesondere in beliebten Touristenregionen oder Großstädten eine attraktive Option sein.

Wie bei den anderen Optionen gibt es aber auch hier natürlich verschiedene Vor- und Nachteile.

Vorteile der Kurzzeitvermietung (Rendite und Flexibilität)

Ein klarer Vorteil der Kurzzeitvermietung: deine Einnahmen sind deutlich höher als normal... — Ein klarer Vorteil der Kurzzeitvermietung: deine Einnahmen sind deutlich höher als normal…

Ein großer Vorteil der Kurzzeitvermietung liegt auf der Hand: die Möglichkeit, höhere Einnahmen und Renditen zu erzielen als bei einer Langzeitvermietung.

Besonders in beliebten Reisezielen oder Großstädten können deine Einnahmen durch die hohe Nachfrage und die entsprechend höheren Preise erheblich steigen.

Weiterhin hast du als Vermieter bei der Kurzzeitvermietung mehr Flexibilität und Kontrolle über deine Immobilie.

Du kannst selbst entscheiden, wann und wie oft du vermietest und hast so auch die Möglichkeit, die Immobilie selbst zu nutzen oder anderweitig zu verkaufen.

Herausforderungen der Kurzzeitvermietung (Arbeit und Regeln)

... dafür hast du aber auch viel mehr Arbeit. — … dafür hast du aber auch viel mehr Arbeit.

Die Kurzzeitvermietung erfordert leider aber auch einen deutlich höheren Aufwand als eine herkömmliche Langzeitvermietung.

Du weißt selbst, wie pfleglich du mit einem Hotelzimmer umgehst.

Bei einer Airbnb Vermietung musst du neben den regelmäßigen Reinigungen auch mit vermehrten Kosten für Instandhaltungsarbeiten rechnen, um die Immobilie in einem guten Zustand zu halten und den Gästen einen angenehmen Aufenthalt zu ermöglichen.

Auch die Verwaltung und Koordination der Buchungen kann zeitaufwändig sein.

Denk’ daran: Effektiv führst du hier ein kleines Hotel oder einen Gastbetrieb. Die höheren Einnahmen kommend also nicht von ungefähr!

Auch gibt es inzwischen in vielen Regionen und Städten rechtliche Bestimmungen und Einschränkungen für die Kurzzeitvermietung, sodass du deine Wohnung gar nicht mehr einfach so als Airbnb anbieten darfst.

Wenn du eine Immobilie für die Kurzzeitvermietung kaufen willst, musst du dich daher vor dem Kauf unbedingt informieren, ob und in welchem Rahmen, das überhaupt erlaubt ist. (Und selbst dann kann sich die rechtliche Situation jederzeit ändern!)

Hier ist ein möglicher Abschnitt zum Thema “Crowdinvesting in Immobilien”:

Crowdinvesting in Immobilien

Crowdinvesting ist eine weitere Möglichkeit, um als Privatanleger Geld in Immobilien zu investieren. Anders als beim direkten Erwerb einer Immobilie investierst du hier also nicht allein, sondern gemeinsam mit anderen Anlegern in ein bestimmtes Immobilienprojekt.

So funktioniert Crowdinvesting in Immobilien

Crowdinvesting ermöglicht es Privatpersonen, schon mit kleinen Beträgen in Immobilien zu investieren.

Beim Crowdinvesting schließt sich eine Gruppe von Anlegern zusammen, um gemeinsam in ein Immobilienprojekt zu investieren. Dies kann etwa der Bau eines Mehrfamilienhauses oder die Sanierung einer Bestandsimmobilie sein.

Jeder Anleger beteiligt sich mit einem individuell festgelegten Betrag am Gesamtprojekt. So kann man schon ab einigen hundert oder tausend Euro in große Immobilienprojekte investieren, ohne selbst die gesamte Summe aufbringen zu müssen. Du kannst hier also schon mit extrem wenig Geld in Immobilien investieren.

Die Beteiligung und Verwaltung erfolgt über eine Online-Plattform. Hier werden die Projekte vorgestellt und die Investments abgewickelt. Als Anleger profitierst du dann anteilig von den Mieterträgen oder dem Verkauf der Immobilie.

Chancen des Crowdinvestings

Der große Vorteil des Crowdinvestings ist, dass du als Kleinanleger Zugang zu größeren und professionell umgesetzten Immobilienprojekten erhältst. Oftmals werden Renditen zwischen 4-10% pro Jahr in Aussicht gestellt.

Weiterhin kannst du mit vergleichsweise kleinen Beträgen investieren und dein Kapital auf verschiedene Projekte streuen. Das senkt dein Risiko gegenüber dem Alleinkauf einer Immobilie.

Auch die langfristigen Bindungen und gerade der Verwaltungsaufwand sind beim Crowdinvesting deutlich geringer als beim direkten Kauf.

Risiken des Crowdinvestings

Trotzdem sind auch beim Crowdinvesting in Immobilien Risiken vorhanden. Du gibst die Kontrolle aus der Hand und bist von den Entscheidungen der Betreiber abhängig.

Auch sind die versprochenen Renditen nicht garantiert. Kommt es zu Verzögerungen oder Kostensteigerungen bei einem Projekt, kann dies deine Rendite schmälern. Im schlimmsten Fall kann das Projekt auch Konkurs gehen und die Immobilie hinter dem Projekt muss zwangsversteigert werden.

Du solltest dich daher auch hier — wie bei jedem Investment — ausführlich über die Angebote informieren und dir die Plattform, über die du eventuell investierst, genau anschauen, um die eventuellen Risiken mindestens zu kennen und bewusst einzugehen.

Eigennutzung vs. Vermietung (Konsum vs. Investment)

Viele Menschen denken bei einer Immobilie sofort an das Thema "Eigennutzung". Wir sind hier aber auf einem Investment-Blog, also auf der rechten Seite von dem Bild. — Viele Menschen denken bei einer Immobilie sofort an das Thema “Eigennutzung”. Wir sind hier aber auf einem Investment-Blog, also auf der rechten Seite von dem Bild, der Immobilie als reine Kapitalanlage.

Beim Kauf von Immobilien denken viele Menschen zuerst an die eigene, selbst genutzte, Immobilie, das klassische Eigenheim.

Wir sind hier auf einem Blog zum Thema Immobilien als Geldanlage, aber trotzdem stellt sich beim Kauf einer Immobilie natürlich die Frage, ob man die Immobilie lieber selbst nutzen oder vermieten soll.

Die Antwort auf diese Frage hängt einerseits von verschiedenen Faktoren ab und ist sehr individuell und andererseits gibt es meiner Meinung nach, aus finanzieller Betrachtung, eine einfache und klare Antwort.

Da es in diesem Blog um das Thema investieren geht, werde ich mich nur auf die finanzielle Betrachtung der Frage fokussieren.

Eigennutzung als Konsumgut

Eine selbst genutzte Immobilie ist schön, aber sie ist in der Regel ein Konsumgut und keine Investition.

Um es gleich klar zu sagen: Eine selbst genutzte Immobilie ist meiner Meinung nach in der eher ein Konsumgut als eine finanzielle Investition.

Warum?

Nun, weil eine selbst genutzte Immobilie in erster Linie dazu dient, einen Wohnbedarf zu decken und deinen eigenen Lebensstandard zu verbessern.

Natürlich kann auch eine selbst genutzte Immobilie an Wert gewinnen, jedoch ist dieser Wertzuwachs nicht der primäre Zweck des Kaufs.

Zudem ist eine selbst genutzte Immobilie in der Regel mit (unvernünftig) hohen Anschaffungskosten verbunden und bindet Kapital, das an anderer Stelle möglicherweise sinnvoller eingesetzt werden könnte.

Gerade als Eigennutzer kauft man sich etwas, was schön sein soll. Das bedeutet aber auch, dass man oft zu viel für eine Immobilie zahlt, um es schön zu haben.

So sehr du es auch möchtest: Wenn du selbst in der Immobilie wohnen willst, wirst du die Immobilie nie nüchtern nach ihren finanziellen Aspekten betrachten, sondern immer auch durch deine persönliche, emotionale, Brille.

Und wenn die Wohnung dir gefällt, wirst du allein deswegen mehr dafür ausgeben, als ein Investor das (rein rational handelnd) tun würde.

Und auch das Finanzamt sieht eine selbst genutzte Immobilie nicht als Investition, da du hier steuerlich viel weniger geltend machen kannst. So kannst du die AfA bei einer selbst bewohnten Immobilie zum Beispiel gar nicht nutzen! (Ok, dafür kannst du eine selbst bewohnte Immobilie nach 3 Jahren steuerfrei verkaufen)

Und auch dadurch, dass du bei der selbst genutzten Immobilie deine Zinskosten nicht steuerlich absetzen kannst, wirst du vermutlich die Immobilie schnell tilgen und damit viel von deinem Geld in die Immobilie stecken und es dort binden. Nach einigen Jahren steckt so viel von deinem Geld in einer Immobilie. Schlecht für weitere Investments und auch ein großes Klumpenrisiko!

Vermietung als finanzielle Investition

Eine vermiete Immobilie hingegen ist eine Investition, da sie dir zusätzliche Einnahmen generiert.

Im Gegensatz zur Eigennutzung ist die Vermietung einer Immobilie hingegen eine finanzielle Investition.

Warum?

Durch die Vermietung generierst du als Eigentümer regelmäßige Einnahmen in Form von Mieteinnahmen.

Diese Einnahmen kannst du dazu nutzen, die laufenden Kosten zu decken und die Finanzierung der Immobilie zu stemmen.

Du gibst heute also Geld aus, um für die Zukunft einen regelmäßigen Einkommensstrom zu generieren. Ein Investment!

Ein kleines Quiz zum Abschluss…

Wie gut hast du die Strategien für erfolgreiche Immobilien Investments aus diesem Artikel verstanden? Hast du die verschiedenen Möglichkeiten in Immobilien zu investieren verinnerlicht oder ist noch irgendwas unklar?

Lass’ es uns in einem kleinen Quiz herausfinden!

Fazit

Ich glaube, Immobilien können eine sehr lukrative Investition sein, wenn du einen langfristigen Investitionshorizont hast, sie sind aber keine Möglichkeit morgen schnell reich zu werden.

Immobilien können eine sehr attraktive Kapitalanlage sein, da sie im Vergleich zu anderen Anlageformen wie Aktien oder Fonds eine geringere Volatilität aufweisen und eine hohe Sicherheit bieten.

Aber auch Immobilieninvestitionen sind nicht ohne Risiko und es hängt von verschiedenen Faktoren, ob du mit deiner Immobilieninvestition erfolgreich bist und Geld verdienst.

Und auch wenn wir in diesem Artikel gesehen haben, dass es viele verschiedene Möglichkeiten gib, in Immobilien zu investieren, möchte ich deinen Blick hier noch einmal auf die direkten Investitionsmöglichkeiten lenken (weil das ja auch der Fokus von diesem Blog ist).

Willst du direkt in Immobilien investieren, gibt es primär drei Möglichkeiten:

Langfristige Vermietung von Immobilien (Buy & Hold)
Fix und Flip von Immobilien
Kurzzeitvermietung von Immobilien (AirBNB)

Hier findest du noch einmal die Besonderheiten der drei Methoden im Überblick:

Methode	Langfristige Vermietung (Buy & Hold)	Fix und Flip	Kurzzeitvermietung (Airbnb)
Dauer der Investition	Langfristig	Kurzfristig	Langfristig
Art des Einkommens	Stabile monatliche Mieteinnahmen	Einmaliger Gewinn	Kurzfristige, variable Einnahmen
Notwendiges Startkapital	Hoch	Hoch	Hoch
Auswahl der Immobilie	Gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, Lage, Zustand	Niedriger Kaufpreis	Lage, Ausstattung, Design
Finanzierung der Immobilie	Langfristig	Kurzfristig	Langfristig
Verwaltung der Immobilie	Kontinuierliche Verwaltung und Instandhaltung	Intensive Betreuung während des Projekts	Kontinuierliche Verwaltung und Instandhaltung
Risikomanagement	Vermietung und Mieterauswahl, Immobilienwertentwicklung	Markt- und Preisrisiken	Buchungs- und Marktrisiken

Die wichtigsten Besonderheiten von langfristiger Vermietung, Fix und Flip und einer kurzfristigen Airbnb Vermietung im Überblick.

Bei allen drei Methoden gilt natürlich, dass du — wie bei jeder Investition — genau rechnen musst, ob die Investition sich lohnt.

Eine Immobilie als Kapitalanlage solltest du nur dann kaufen, wenn sie sich für dich finanziell lohnt. (Siehe hierzu auch die Artikel “Die 13 häufigsten Fehler beim Investieren in Immobilien” und “Die 9 häufigsten Fehler von neuen Vermietern“.

So, und wenn du jetzt Lust auf Immobilien als Kapitalanlage und Investition bekommen hast, schaue dich gerne noch weiter auf dem Blog um.

Du wirst hier viele weitere spannende Artikel rund um das Thema Immobilien als Kapitalanlage finden!

Vielleicht ist ja der Artikel zum Thema, welche Immobilien sich eigentlich als Kapitalanlage eigenen oder einer der Artikel zu den Grundlagen des Immobilien-Investments etwas für dich?